学資保険の満期あれこれ

例えばあなたのお子さんの学資保険が満期となり、払込額1,425,379円に対し、

1,824,992円を頂いたとしましょう。

結果、差し引きプラス399,613円となりますね。

保険会社より「支払い金額等のお知らせ」という、上記明細と共に

所得の対象となる旨が書かれた葉書が届くでしょう。

そうすると、すぐに学資保険の満期終了にともなう確定申告をしなければ

いけないとお思いになられるでしょうが少し待って下さい。 

それでは、もしあなたのお子さんの学資保険が満期になった時、

何をしなければいけないかというと、確定申告です。

場合によっては、払い込み料金よりも多くお金が返くることになりますから。

それを受取るとき、確定申告の必要がでてくるのです。

では、学資保険が満期になったら、どのタイミングで確定申告の作業に

入っていけばよいでしょう。

事項から説明していきます。

数多くある学資保険の中から、みなさんはどのようにして選んでいますか？

保険会社の特約店に資料請求したら、販売員のかたが説明にいらして、

断るのが難しかったとお困りになったことはないでしょうか？

インターネットでは、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）による

学資保険の無料相談のサイトがあったり、何かとお得な情報が

たくさんあります。

気になるサイトは、読んでおいて損はありませんよ。

ではまず、学資保険とは何なのかというところから、お話しましょう。

＜学資保険＞

子供の教育費などの貯蓄を目的にした保険のことです。

毎月「保険料」を支払っていき、中学・高校・大学などの進学時に

学資金を受取ることができます。万が一、お子さんが亡くなった場合は死

亡給付金、ご契約者が亡くなった場合は保険料免除といった保障を受ける

こともできます。

分かりやすく言えば「学資を目的にした保険付の積立」です。

学資保険満期について、知っておかないと損ですよ。

学資保険が満期になるときの様々な情報を皆様にお知らせしていきたいと

思います。

世知辛い世の中、少しでも多くのお金を、子供の進学資金に回したいですからね。

そのためにも、学資保険の満期時にもらえるお金にまつわる様々な情報を皆さん

知っておきたくないですか？

逆に知っておかないと、後々“しまった！！”と後悔する事の無いよう、無駄な情報も

あるかもしれませんが、長い目でお付き合いください。